Адвокат - Особенности процедуры финансового оздоровления по делам о несостоятельности - банкротстве

Процедура финансового оздоровления является совершенно новой для российского законодательства о несостоятельности (банкротстве).
Финансовое оздоровление – эта процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платёжёспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.
Финансовое оздоровление вводится арбитражным судом на основании решения собрания кредиторов. В ходе наблюдения должник на основании решения своих учредителей (участников), учредители (участники) должника, орган уполномоченный собственником имущества должника – унитарного предприятия, третье лицо или третьи лица вправе обратиться к первому собранию кредиторов о введении финансового оздоровления. Эти же лица вправе обратиться с ходатайством о введении финансового оздоровления и к суду в том случае, когда первым собранием кредиторов не принято решение о применении одной из процедур банкротства и у суда нет возможности отложить рассмотрение дела в пределах срока, установленного ст. 51 ФЗ № 127 (семь месяцев). В этом случае необходимо предоставить обеспечение исполнения обязательств должника в соответствии с графиком погашения задолженности может быть обеспечено залогом (ипотеки), банковской гарантией, государственной или муниципальной гарантией, поручительством, а также иными способами, не противоречащими Закона о банкротстве. Финансовое оздоровление вводится на срок не более чем 2 года. Одновременно суд утверждает административного управляющего.
Основным документом процедуры финансового оздоровления является график погашения задолженности, в соответствии с которым удовлетворяются все требования кредиторов. Если процедура вводится по ходатайству учредителей (участников) должника, график погашения задолженности должен включаться в план финансового оздоровления. План финансового оздоровления должен отражать механизм аккумулирования денежных средств для того, чтобы полностью рассчитаться по требованиям кредиторов и восстановить платежеспособность должника. В принципе, принятие решения об обращении с ходатайством о введении финансового оздоровления в арбитражный суд является исключительной компетенцией первого собрания кредиторов. Тем не менее, в случае если первым собранием кредиторов не принято решение о применении одной из четырех возможных процедур банкротства, а также при условии предоставления обеспечения исполнения обязательств должника в соответствии с графиком погашения задолженности в размере 120% от обязательств должника, включенных в реестр требований кредиторов и если график погашения задолженности предусматривает начало погашения задолженности не позднее чем через месяц после вынесения арбитражным судом определения о введении финансового оздоровления и предусматривает погашение требований кредиторов ежемесячно, пропорционально, равными долями в течение года. С даты начала удовлетворения требований кредиторов, учредители должника, собственник имущества должника, уполномоченный орган и третьи лица могут также подать соответствующее ходатайство в арбитражный суд.
Исполнение обязательства должника в соответствии с графиком погашения задолженности может быть, а в некоторых случаях должно быть обеспечено третьими лицами. Введение новой процедуры банкротства в отношении должника не прекращает обязанности по обеспечению исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности. Для совершения должником ряда сделок на стадии финансового оздоровления необходимо согласие собрания кредиторов.
Последствием введения финансового оздоровления является тот факт, что требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением ФЗ № 127. Кроме того:
- ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов отменяются;
- аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве;
- неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей не начисляются, за исключением текущих платежей.
- не допускаются выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам, доходов по долям (паям), распределение прибыли между учредителями (участниками) должника;
- не допускается удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп или приобретение должником размещенных акций либо выплата действительной стоимости доли (пая);
С даты вынесения арбитражным судом определения о введении финансового оздоровления осуществление имущественных взысканий по исполнительным документам приостанавливается, за исключением взысканий по исполнительным документам, выданным на основании вступивших в законную силу до даты введения финансового оздоровления решений о взыскании задолженности по заработной плате; выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности; об истребовании имущества из чужого незаконного владения; о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также возмещении морального вреда. На сумму требований кредиторов, подлежащей погашению в соответствии с графиком погашения задолженности, начисляются проценты по ставке рефинансирования, установленной Центральным Банком РФ на дату введения процедуры финансового оздоровления . Проценты начисляются с даты введения процедуры финансового оздоровления по день погашения задолженности или до даты принятия судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.
Требования кредиторов первой и второй очереди подлежат оплате в течение шести месяцев с даты введения процедуры, а все остальные требования – не позднее одного месяца до окончания процедуры финансового оздоровления. Процедура финансового оздоровления может быть завершена до истечения установленного арбитражным судом срока финансового оздоровления в случае, если все требования кредиторов погашены. Помимо этого, процедура финансового оздоровления может прекратиться досрочно при наличии следующих оснований:
- соглашение о предоставлении обеспечения между должником и поручителем не заключено в течение 15 дней с момента введения процедуры;
- имеет место неоднократное или существенное нарушение сроков (более чем 15 дней) погашения задолженности согласно графику погашения задолженности.
В таком случае административный управляющий обязан в течение 15 дней с даты возникновения оснований для досрочного прекращения финансового оздоровления созвать собрание кредиторов для рассмотрения вопроса об обращении в арбитражный суд о досрочном прекращении финансового оздоровления. На собрании должны быть представлены отчет должника и заключение административного управляющего о ходе выполнения плана финансового оздоровления. При этом собрание кредиторов может принять решение об обращении в суд с ходатайством о введении внешнего управления либо о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.
К ходатайству собрания кредиторов прилагаются копия протокола заседания собрания кредиторов и список кредиторов, голосовавших против принятого собранием кредиторов решения или не принимавших участия в голосовании по данному вопросу.
В случае отсутствия досрочного окончания процедуры, должник обязан предоставить административному управляющему отчет о результатах проведения финансового оздоровления не позднее, чем за месяц до истечения, установленного судом срока финансового оздоровления. В свою очередь, административный управляющий должен подготовить соответствующее заключение и направить его кредиторам не позднее, чем через 10 дней с даты получения отчета должника.
Если же административный управляющий не получит отчета должника или не удостоверится в том, что требования кредиторов удовлетворены полностью, он должен созвать собрание кредиторов для решения вопроса об обращении с ходатайством в суд о введении внешнего управления или конкурсного производства.
Арбитражный суд по итогам рассмотрения результатов проведения финансового оздоровления вправе вынести определение о введении внешнего управления в случае:
- установления возможности восстановления платежеспособности должника в установленные законом сроки;
- подачи в арбитражный суд ходатайства собрания кредиторов о переходе к внешнему управлению;
- подачи в арбитражный суд ходатайства собрания кредиторов о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, если после проведения собрания кредиторов возникли обстоятельства, дающие основания полагать, что платёжеспособность должника может быть восстановлена в установленные законом сроки;
В случае если с даты введения финансового оздоровления до даты рассмотрения арбитражным судом вопроса о введении внешнего управления прошло более чем восемнадцать месяцев, арбитражный суд не может вынести определение о введении внешнего управления, так как совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать два года.
В ходе финансового оздоровления кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику, если они не успели предъявить их в рамках процедуры наблюдения. Порядок предъявления указанных требований аналогичен порядку предъявления требований в ходе процедуры наблюдения.
Строго говоря, все, что требуется для того, чтобы процедура финансового оздоровления была успешной, это погашение всей задолженности вместе с процентами в течение периода финансового оздоровления. Однако, точно также важно сохранить бизнес должника, обеспечив стабильную работу по основным видам деятельности предприятия к концу процедуры. Это особенно важно для поставщиков, которые, возможно, продолжат осуществлять поставки в кредит.
Следует обратить внимание на тот факт, что кредиторы, имеющие требования к должнику и в то же самое время сами являющиеся его должниками могут прекратить встречные однородные требования путем зачёта только в том случае, если это не нарушает очередность удовлетворения требований, установленную Законом о банкротстве. Важным моментом процедуры финансового оздоровления является то, что кредиторам следует оценить не только возможность руководства обеспечить выполнение графика погашения задолженности и (или) плана финансового оздоровления, но также и качества административного управляющего.
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения административным управляющим своих обязанностей кредиторы вправе обратиться в суд с ходатайством об освобождении административного управляющего от исполнения своих обязанностей.

Адвокат - Особенности процедуры финансового оздоровления по делам о несостоятельности - банкротстве

Похожие статьи: